一个做区块链的和一个做传销的聊天，做传销的惊呼：你们这是违法的啊。

或许你可能曾经听过这个段子，它是个事实吗?很多时候，大多数人很难区分传销和区块链，也很多人说币圈弥漫着传销的味道。

虽然说很多段子源于事实，但是区块链本身是一门技术，技术本身是没有错的，错的是利用技术的有心之人。

在虚拟货币的风口上，不乏有各种以虚拟货币投资为名，行非法集资或网络传销之实的案例。为何区块链屡屡被传销诈骗等违法行为“歪用”? 或许“天下熙熙皆为利来,天天攘攘皆为利往”这句话能解释其中的缘由。

近日，一名自称叫曹艳妮的美团员工在微博发文《关于美团外卖设计组孙小雅在公司内部组织网络传销诈骗的重大材料》举报称，美团外卖设计组孙小雅，利用上班时间向同事介绍区块链公司KCI，实施传销诈骗。受骗、牵涉人员涉及美团内部数名员工，牵涉金额巨大。

据孙小雅介绍KCI是一家区块链公司。有两个系统，一个就是KCI区块链的系统，一个就是智能合约系统，也就是互助模式。智能合约主要是吸引会员量，到达一定会员量会在区块链系统进行消化泡沫。

KCI项目具有典型的拉下线性质，孙小雅发展一个下线能获得7%的佣金，是典型的传销诈骗项目，只不过拿着区块链进行了包装。腾讯安全中心的守护者计划小程序显示，KCI文化链已被839人标记，微信证据显示，可以明显看出来该项目具备入门费、拉人头、团队计酬三大特征，为典型的传销诈骗。

据举报材料介绍，孙小雅以私聊方式，威逼利诱，并且说美团同事都投了，利用美团做背书，上班时间推广传销并洗脑。而且在KCI骗局之前，孙小雅已经实施了数个类似项目的诈骗，例如ADC、ICA等，美团外卖设计组大约有17人牵扯到ADC骗局中。

2018年8月10日，KCI平台跑路。随后，孙小雅疯狂撇清责任，说“风险自负”，否认承诺过“稳赚”，并且要求大家不要报警，谎称“报警会留下案底”。在受害者逐渐明白是传销诈骗后，将受害者微信拉黑。

举报信介绍其具体玩法为：上家发KCI币——上家承诺半个月后以高价回收KCI币——下线买KCI币——上线抽取佣金——上家跑路——KCI币成废纸。

举报信中总结，此玩法实为借区块链的名义，宣传KCI币为可上交易所的合法币，诱骗下家买币，上家骗到钱后跑路，为典型的传销诈骗，KCI只不过是骗子取信受害者的工具。

从去年开始，随着区块链的火爆，此类传销诈骗行为数不胜数，骗子往往利用人们的求富心理，不少人一不注意就“中招了”。而区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种，确实给监管者带来了很多困扰。这就更需要相关部门建立联合监管和联动打击机制，提升金融专业素养和大数据排查能力，及时发现新动向、新苗头，而非不出事就不处理，甚至不出事都不知道。

今年以来，随着监管力度加大，各种传销、诈骗如同过街老鼠一样——人人喊打，而作为普通投资者，更是要擦亮眼睛，在学习相关知识的同时更要警惕身边的风险——无论是亲戚朋友还是同学同事，谁的钱都不是大水漂来的，经不起传销的席卷。随着监管的的渐进和公众认知的加深，我们要相信，在不久的将来，这些犯罪行为必会渐渐浮出水面。